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是谁,改变了我们的理财生活?

2019-06-04 09:46:33 来源:中国资讯网 作者:-

过去的十年里,科技的飞速发展在给我们带来工作、生活上的便利之余,还将一项属于少数人才能参与的“活动”,带入了寻常百姓家中——理财,就在不远的过去,普通人的理财方式往往只有利息微薄的银行理财,但现在,科技带来的金融创新,创造出新的业务模式、应用以及产品,智能投顾就是目前金融科技最前沿的应用之一。

什么是智能投顾?

简单的理解,就是通过大数据分析、量化金融模型以及智能化算法,并结合投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,为其提供多元化、自动化、个性化的智能理财服务。

再通俗点讲,就是帮你配置资产,结合年龄、风险偏好、理财目标等,通过已搭建的数据模型和后台算法,有风险时及时规避,有机会时迅速捕捉。

相比国外,虽然智能投顾在国内起步较晚,但是其发展速度惊人,预计到2022年,智能投顾管理的资产总额将超过6600亿美元,用户数量超过1亿。

智能投顾的优势在哪

相比传统投顾,智能投顾具有的优势有四点:

1.理性和科学

智能投顾相对于投资顾问来说不会有“私心”,不受个人情绪影响。以数据分析为判断依据,不犹豫不决,不错失良机。

2.专业

智能投顾的背后是由专业的经济、资产配置专家搭建的模型。对大量数据进行跟踪分析,在权衡了风险和收益之后,做出最优的投资组合。

3.风险控制强

智能投顾会规避由于主观情绪影响的风险,同时也会有实时的市场监控系统进行资产再平衡。

4.客户范围大

智能投顾进行投资组合管理可以节约人力成本,降低了准入门槛,不再是高净值人群的专利。

创金智投—中国智能投顾领跑者

国内第一家上线交易的智能投顾,唯一一家与国内多家大型国有银行、股份制商业银行以及农商行开展智能投顾合作的公司。

创始团队与核心成员拥有10 至 15 年资产管理行业经验,资深顾问团队曾就职于海内外顶级的投资机构。

专注于量化资产配置的研发,构建了适用于中国市场的宏观研究、资产配置、量化交易投研体系。

早在2014年就开始了在智能投顾领域的研究,自主研发了客户画像、智能策略、智能匹配、智能风控、智能客服等全套智能投顾解决方案。

斗转星移

创金智投推出的智能策略产品“斗转星移”,通过对经济运行周期的判断,对绝对和相对估值水平的刻画,对市场情绪的度量,在权益型、债券型和货币型基金间进行大类资产配置和调整,在严格控制风险的前提下,精准捕捉市场机会,获取稳健合理收益。

2016年1月4日至2019年5月31日累计涨幅53.42%,历史年化收益率13.40%,夏普比率0.77,最大回撤-12.09%,波动率13.59%。

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基金过往业绩并不代表未来表现

Smart Beta

创金智投推出的智能策略产品“Smart Beta”根据择时模型信号,将权益资产的比例在50%-100%间动态调整,把握牛熊市场的不同节奏;在投资方向上,依靠轮动模型定期再平衡,将权益资产在金融、消费、价值、成长四个方向上轮动,把握住不同市场风格的最佳投资时机,获取超越指数的投资收益。

2016年5月4日上线以来至2019年5月31日,“Smart Beta”累计涨幅62.93%,历史年化收益率17.21%,夏普比率1.02,最大回撤-9.20%,实盘业绩显示出策略胜率高,长期表现稳定的特征。

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基金过往业绩并不代表未来表现

风险提示:

基金过往业绩并不代表未来表现,基金有风险,投资需谨慎。

文章来源:

指尖刀客:《是谁,彻底改变了我们的理财生活》

民创大健康:《智能投顾成为金融风口,你愿意把资产交给机器人吗?》


责任编辑:小张