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买了20只基金，风险足够分散了？

2019-09-18 10:35:08 来源：- 作者：-

最近沉迷于脱口秀节目，看到一个段子还挺有趣的，“有人说不能把所有鸡蛋都放在一个篮子里，你得多买些股票，控制下风险。她听了，买了七八十只股票，她这都不是控制风险，这是买了个大盘回来！什么军工、医疗、有色金属，出点啥事都跟她有关。”相信很多基民都深有感触，这在基民里其实也是个常见现象，一不小心就买了很多只基金。区别只在于，有的人是一次性买了好些只，有的人是陆陆续续持有了那么多只。

基金组合降低投资风险

对于缺乏投资经验，又不具备专业金融知识的基民来说，往往会走入误区，产生过度分散以及虚假分散等极端情况，纯粹为了分散而分散。

然而盲目的多元化并无意义，不少基民热衷于投资十几只甚至几十只基金，收益却并不尽如人意。很多基民，没有那么多的精力去照顾不同的产品，到头来只会顾得了这头顾不上那头，看上去是在规避风险，实则有可能是在堆积风险。

通过基金组合可以分散配置，根据市场走势调整个基权重，灵活配置，降低风险。会有基民说买了这么多只基金已经是分散投资了，为什么还要做投资组合呢？比如，有的投资者虽然买入了很多只基金，但几乎都是某一种风格的产品，这样就算买得再多也经常同涨同跌。相反，通过下面这张图，我们会发现，只有找到相关性较低、不相关的资产，才能真正达到分散风险的目的。

图片来源《原则》

基金组合通过配置5-10只不同类型的基金，做到“鸡蛋不能放在同一个篮子里”，真正降低持有风险，建立低相关、无相关投资组合，是成功投资的基础。

基金组合不仅是为了分散风险

做基金组合不仅是为了分散风险，还能帮助投资者提高持有产品的耐心。试想，股票型基金即使是面对市场大跌的情况下，也必须持有80%以上的股票仓位。如果只是投资单只的股票基金，那么这只基金的下跌就会造成较大的损失。而大多数投资者在市场下跌时，情绪很容易被市场波动和当前的盈亏所控制，导致无法承受损失而要卖出。相反，在投资组合中，单个基金的权重不大，更容易长期持有。这样，在无形中就降低了长期投资的难度，使价值投资成为可能。

专业的团队助力基金组合投资

基金组合投资要想做好，要有专业的投研团队做配置，也需要完善的投研体系为前提。也就是说，为了构建更加“科学”的投资组合无疑需要更多的人力、物力、精力，作为个人投资者来说，想满足这些条件是相对困难的，还是需要借助专业的机构来完成基金组合投资。创金智投专注于量化资产配置的研发，创始团队与核心成员拥有10至15年资产管理行业经验，特别是资深顾问团队曾就职于海内外顶级的投资机构，构建了适用于中国市场的宏观研究、资产配置、量化交易投研体系。

创金智能基金组合依靠创金自主研发的资产配置模型、基金筛选模型、择时模型以及风控模型构建不同风险等级的资产配置组合，并根据宏观经济运行和各类别资产表现情况进行仓位管理与资产再平衡。创金智投三年期基金组合，创金安稳组合_R2-2（稳健型）、创金安享组合_R3-2（平衡型）、创金安惠组合_R4-2（成长型）自2018年1月上线以来至2019年9月11日，成立以来收益率分别为10.67%、12.32%、14.51%，净值长期稳健、获利能力强。