USEX环球交易所CEO：合规合法是数交所稳定发展的前提条件，保护参与方的合法利益

USEX环球交易所成立于美国硅谷，采用了智能合约平台的“基于去中心化分布式数字资产交易系统”与“撮合系统”相结合的策略进行全新开发，平台已经持有了美国的MSB许可执照，并在CFTC完成了注册备案，可以在合法合规的前提下提供数字资产交易服务，平台已于2018年1月正式上线。

合规性问题成行业关注点

在越来越多国家正不断加强对于数字资产领域的监管、数字资产被盗新闻频传的当前，交易平台本身的安全性、合规性以及平台上交易资产的合规性等问题都愈发被投资者所重视。USEX环球交易所总裁Richard也列举了两个有关合规性的例子：“香港某交易平台曾因为在北美合规受挫而退出美国市场；新闻也报道过Ripple因在北美未满足FinCEN相关许可，被罚款70万美元，后缴纳45万美元罚款的事情。

首先，从参与者的角度来看，没有人希望交易场所或者持有的数字资产某一天因为合规问题被关停或者跑路；其次，从运营者角度来看，所有的运营者都不希望自己的平台因为没有合规而被政府监管机构而关停或罚款。”基于市场与政策环境，USEX平台从一开始就极为注重合规性与风控问题。幸运的是，USEX在北美市场成立之初就受到了SEC和FinCEN的关注。今年2月，USEX开始接触数字货币交易与交易平台的合规需求流程并开始接触所有上级管理部门。联合公司法务与税务团队做了大量的前期准备，与联邦政府、州政府下的相关监管部门，包括与SEC、FinCEN、CFTC等做了大量的沟通。

整个团队经过了200余天的努力后，终于在2017年11月获得了许可执照MSB，并完成SEC、CFTC备案许可， 为USEX后期业务拓展做好准备。

USEX拿到牌照无疑是震惊全球币圈的大事件，即使在全球范围内来看，真正拿到牌照的平台实在寥寥无几。对于很多数字货币持有者而言，他们希望能获得一个更安全、可靠的交易环境。“就好像将政府许可的银行、证券公司与私人开设的金融公司摆在投资者面前时，投资者一定会选择政府许可的银行和证券公司。这其中体现的就是合规的重要性。由政府机构与执法部门授予的执照与许可的金融机构，因民众基于对政府与执法部门的信任，也将间接的信任被授权机构。但若私人机构出现了问题，投资者就要承受很大的风险。”

（USEX的MSB牌照，可在官网查询）

未来，USEX交易所也将上线诸多交易品种，以求更好的满足投资者的需求。比特币、以太坊这些被广泛认可的加密货币自然不必言说，此外，平台还将出现EOS、TITI、QTUM等经过严格尽职调查加密货币的身影。对此，Richard先生有如下解读：“上线TITI是因为它是应用性公有链产品。交易平台已经在SEC和FINCEN、CFTC进行了备案，所以我们选择同样已经在美国执法部门完成备案以及发行交易许可的TITI，TITI对于市场而言是第一个经过严格尽职调查，由JLL（仲量联行）完成资产评估的资产数字化交易标的，并在推出时就已经具备应用场景，我希望借用TITI的上线来树立保荐发行与交易前风控的标准；我们将考虑上线EOS与QTUM是因为平台与两个团队有比较紧密的联系,并完成项目尽职调查与交易前风控，在技术与合规问题上有不少的讨论，希望能够保障所有参与者的权益，因此，我们会为他们提供一个安全、合规的交易场所。上线TITI不单是因为USEX与肽链TITI的战略伙伴关系，更是因为TITI的创始人是诺奖得主巴里.马歇尔，团队无论在技术、运营还是风控上都有严格的程序，并完成了在新加坡基金会的设立，保障数字资产的合规运营，这与USEX的核心理念完全一致，提供有保障的优质交易品种。”

大多出海交易所只为规避法律风险，而非要迎合当地的法律条件

早在1972年时，哈耶克就曾提出了货币非国家化体系的理论，该体系一定程度上也可以被认为是加密货币的滥觞。但加密货币的发展之路并不平坦，随着监管靴子落地，国内有很多交易所正在规划出海路径，但这些欲出海的交易所大多是为了规避法律风险，而非要迎合当地的法律条件。USEX相较于这些欲出海的交易所具有理论与全球法律相结合的优势，且在安全方面采取全方位的保障措施：借鉴券商机制，建立完整的保荐发行，包括数字资产风险评估与尽职调查；与美国券商机构、基金机构完成数字资产的一级市场的保荐发行，结合完整的尽职调查过程，形成交易前风控；二级市场构建完整的KYC、AML架构、冷热钱包机制，控制流动性风险，完成交易中风控；由专业CPA与律师团队完成财务对账、反洗钱报告、风险事故追查，构建交易后风控。不论是法律合规层面还是安全保障机制层面，USEX都比无牌照及为了规避风险而出海的交易所有更多竞争资本。

USEX受益大环境先声夺人 将继续踏实前行

USEX能够顺利的获得牌照也与所处环境相关。在多国纠结比特币监管立场的时候，日本与美国却先声夺人，合法支付与牌照化管理已然使两国成为了数字货币交易平台及投资者的天堂。但两国却有不同的比特币发展路径：从法律层面来看，美国属英美法系，日本属大陆法系，但参考了英美法系，因此，在对交易平台进行监管时，可能暂时还不如英美法系国家健全——日本暂时是对交易平台进行监管，而没有对交易币种进行监管。例如B网也有美元的充值与提现交易，在KYC方面做得非常到位，监管运营方的同时，也能够监管参与方。从监管机构层面看来，日本是以天皇为国家象征的议会制，金融服务局与央行起主导作用，在经过了财政部和金融服务局（FSA）的授权之后，才能经营虚拟货币兑换业务；而美国则实行联邦制，各个州对于比特币的态度都存在差异，同时，每个州负责比特币监管的部门也存在不同：如纽约州是由NYDFS监管，伊利诺伊州是IDFPR监管等。

而USEX作为美国第三家合规的数字资产交易平台，也必然在美国更为正规的监管环境下踏实前行在数字货币交易之路。首先，USEX正计划运营公示平台——www.usex.one，平台在项目信息披露、运营披露、资产评估、财务审计、法律意见书等层面与全球顶级第三方服务机构共同服务于全球机构与用户。以投票机制，让更多人参与到交易前风控中来。其次，为吸引更多用户的关注，USEX平台本身也会将推出系列优惠活动：为提供有效建议者赠送数字代币的同时，也将举办交易员大赛（计划组织100支交易员团队，每个小组拥有5位成员，活动期间通过完全真实的交易，最终评选Top5交易员团队），这样的一场赛事将帮助交易者了解他们应该做什么，以及如何在满足KYC条件下完成币币交易与法币交易间的转换，且为了保证大赛的质量，平台拟计划用100个比特币作为奖励。再次，北美地区线下路演、线上PR合作等都会成为新的宣传方式。

最后，USEX也希望抓住先机，赢得未来发展筹码：在合规的前提下快速发展、与更多持牌照交易平台共同组建联盟体系，形成全球分布式持牌交易平台体系，增强优质数字资产全球流动性。运营团队与研发团队也将不断的优化交易系统及交易规则。