合规致胜 行稳致远 兴业银行深圳分行深入开展“兴航程”合规内控强化执行年活动

从2017年7月召开的第五次全国金融工作会议到党的十九大，再到2018年中央经济工作会议，“防控金融风险”都被放在非常突出的位置，并位列2018年全国经济工作三大攻坚战首位。为有效落实2018年监管年度工作重点和总分行工作会议精神，适应“强监管、严问责”的监管形势和金融新常态，兴业银行深圳分行在充分借鉴和运用以往开展的“合规系列年”工作经验及管理成果的基础上，紧扣总行“合规致胜，专业致胜”以及银监会 “三遵守”的总要求，2018年2月，在分辖范围内全面启动 “兴航程” 2018合规内控强化执行年活动（以下简称“合规内控强化执行年”活动）。本次活动突出“一个目标”，贯彻“三项原则”，围绕“六条路径”，旨在进一步建立全员全流程集团合规内控管理体系，构筑“不敢违、不能违、不想违”的坚固堤坝，为新常态下深化改革、转型发展提供有力保障。

监管引领，纠偏补短，推广合规盈利模式。2018年，深圳分行将通过全面、主动对标对标监管政策，补齐管理短板，从完善体制机制、产品创设、业务品种、操作流程、关键风险点管控等方面入手，确保各项监管制度落地实施，在现有法律法规和政策框架下，以服务实体经济发展为着眼点，在行内全面推广合规盈利模式。

落实履责，“三遵守”、合规操作伴我行。2018年，深圳分行将继续在全行强化合规传导，推进“合规下基层”活动，深入基层一线，解决基层难点问题；组织开展“合规大讲坛”“合规培训”“合规征文”“合规竞赛”等系列专题活动，在全行营造浓厚合规文化氛围。2018年年初，深圳分行在全行发起了“兴航程”活动之“学制度、讲合规、守规章、促发展·三遵守”系列教育学习活动，以全面学习和全员考试为手段，引导每一位员工都成为“三遵守”（即“遵守法律法规”、“遵守监管规范”、“遵守内部制度”）合规文化建设的践行者、参与者和执行者，有效遏制违法违规问题的发生，让合规操作伴我行，确保依法合规经营。

整合聚焦，充分挖掘，合规监测一体化。2018年，深圳分行将充分整合各项管理工具，依托合规内控与操作风险管理系统、反洗钱管理系统、业务管理系统等内部数据以及相关外部数据的采集，充分挖掘各类数据，健全“合规预警-合规检查-合规提示”三位一体的合规风险监测模式,向数据要问题，向科技要效率。

防案控险，员工异常行为常抓不懈。2018年，深圳分行将在全行推进案防主体责任“网格化”管理，制定《案防工作实施办法》，明确各级机构及内设部门案防职责分工，落实案防主体责任，构建案防长效机制，提升全员、全流程案防责任意识；同时依托员工异常行为监测系统、信用卡预警系统等平台，结合“啄木鸟”突击行动，持续加强对对员工异常行为的监测与检查；严格按照银监会关于“三遵守”及“市场乱象”的管理重点，通过开展对重点业务、重点环节、重点机构、重点员工“四个重点”案件风险排查等措施，进一步强化事前预警和防控，保持案防高压态势。

监督检查，落实整改，坚决与乱象做斗争。2018年，深圳分行将紧跟监管要求，结合分行业务发展特点，依托各类信息科技系统，加强合规监测，对业务条线检查监督实施再监督再评价，以分行检查监督中心为抓手，提升分行自我检查监督能力；同时，建立常态化整改跟踪机制，开展“整改回头看”专项检查，确保整改到位；通过总结各类风险事件暴露的内控管理缺陷，以下发合规建议书、合规风险提示等方式，防范同类事件反复发生，将被动处置提升为主动布防，坚决与乱象做斗争。

强化追责，向违规“亮剑”。2018年，深圳分行将继续加大违规责任追究力度，通过抓典型、严问责，有效传导和压实合规内控责任；通过推动多层级责任追究体系落地实施，充分采取暂停业务、调离岗位、收回审批权、取消转授权、加提拨备等管理措施，抓住违规“痛点”；通过加大案件责任追究力度，落实“双线问责”和“上追两级”要求，提升违规成本；通过健全员工合规档案管理机制，完善员工“合规户口页”，建立贯穿员工职业生命周期的员工合规数据库，向违规“亮剑”。

2017年，兴业银行深圳分行在分辖内全面开展了“兴航程”2017合规内控提升年活动，全行1200余名员工集体向违规说“不”，在行内牢固树立了“合规人人有责、主动合规、合规创造价值”的合规经营理念，活动效果显著。据了解，2018年“兴航程”合规内控强化执行年活动，是该行对以往合规内控管理经验的再总结、再提高，是紧密围绕和贯彻落实高建平董事长在2018年初全行工作会议上提出的“把合规视为一种盈利模式，视为高质量发展的首要之义”指示的重要举措。该行表示，合规风险工作任重道远，只有起点没有终点，2018年，兴业银行深圳分行将严格按照总书记“不忘初心、牢记使命”的总要求，继续秉持勤勉务实、稳健审慎的实干精神，推动全行合规风险工作再上新的台阶。